外汇保证金交易也被称作虚盘交易或按金交易，指的是投资者以自有资金充当担保，借助银行或经纪商提供的融资来放大交易规模，也就是把投资者可用于外汇买卖的资金量放大。至于融资比例的高低，一般由银行或者经纪商来确定，融资的比例越大，客户需要付出的资金就越少。
国际上通行的融资倍数、也就是杠杆比例在20倍到400倍之间，外汇市场的标准合约为每手10万元(此处指的是基础货币，即货币对中排在前面的那个币种)。若经纪商提供的杠杆比例为20倍，则买卖一手需要5000元保证金(如果买卖的货币与帐户保证金币种不同，则需要折算)；如果杠杆比例为100倍，则买卖一手只需1000元保证金。银行或经纪商之所以敢提供较大的融资比例，原因在于外汇市场每天的平均波幅很小，仅在1%左右，并且外汇市场是连续交易的，加上完善的技术手段，银行或经纪商完全可以用投资者较少的保证金来抵挡市场波动，而无需他们自己承担风险。外汇保证金属于现货交易，同时又具有期货交易的一些特点，比如买卖合约和提供融资等，但它的仓位可以长期持有，直到自己主动或被强制平仓。
外汇保证金是当今世界上所有金融市场中最自由、最公平、最先进的交易方式，它的优点如下：
1、24小时交易
由周一到周五，每天24小时连续交易，便于随时进出，避免了隔日跳空带来的风险。虽说日内遇到定期发布的消息也会有跳空出现，但可以通过预设单或空仓来回避。24小时交易也给了上班族充裕的时间进行投资获利，特别是外汇市场活跃期相对集中在下午3点到晚上11点，正好与国内的股票、期货市场从时间上衔接，为国内的上班族从事这一最为自由的“第二职业”提供了便利；如果是做中长线单，更是省心省力。
2、全球性市场
外汇市场的参与者，有各国之大小银行、中央银行、金融机构、进出口贸易商、企业的投资部门、基金公司和个人，根据“国际货币基金会”之统计，每日全球成交量接近二万亿美元，所以作为全球性市场不可能被部分人士或机构操纵。这一点一是便于进行技术分析，一是便于大资金进出。还有外汇市场透明度高，行情、数据和新闻都是公开的，投资者可在同一时间获得相关信息。
3、交易品种少
外汇市场的交易集中在七大国家或地区的货币组成的六个品种上，即欧元/美元、英镑/美元、澳元/美元、美元/日元、美元/瑞郎、美元/加元。并且各品种的联动性强，这就便于集中精力做好投资分析了。
4、风险可灵活控制
因为外汇市场的日平均波幅在1%左右，经纪商提供的杠杆比例通常在100倍，这样日平均风险收益在1%-100%之间，风险高低自己可灵活掌握。新手可从1%的风险收益做起，待进入稳定盈利状态后可逐步提高风险收益比例。比如投资者以1000元开户的话，开始交易时只交易1000(1K)，也就把风险控制在了1%。另外还可以把保证金交易当作实盘来做。
5、双向交易，操作灵活
既可先买后卖，亦可先卖后买，并且买卖币种不限(这是与实盘的一个重要区别)，当然也是T+0，日内可反复做短线。买卖可预设限价单及停损单，保住利润，控制亏损。
6、高杠杆比例
高杠杆便于灵活建立仓位，但高杠杆是一把双刃剑。对于水平高的投资者而言，在严格控制风险的前提下，盈利或浮动盈利可以继续利用高杠杆增加仓位，为实现暴利提供了可能。
7、交易费用低
外汇保证金交易无佣金，银行或经纪商的收入来源于点差(同一时刻买入和卖出的价差)，点差一般为3-5点(除美元/日元1点为0.01外，其他品种1点为0.0001，就是说为万分之一)。另外隔夜持仓，如持有高息货币，可享有利息；如持有低息货币，需支付利息。总体来说，交易费用是很低的。
8、入市门槛低
参与外汇保证金交易通过传真和网络就可以开户，手续简便。各外汇经纪商对保证金开户最低资金数额规定不一，大都在几百美元(迷你帐户)到几千美元(标准帐户)之间。可以说外汇交易成功与否不在于资金的多少，而取决于操作水平，小资金一样可以快速成长，这就为工薪阶层实现财富梦想提供了另一个战场。
那么，外汇保证金交易有什么缺点呢？如果不懂得合理地控制风险，那么就很容易亏，亏得快和亏得多。你能半天赚1万，也能半天亏一万。当然良好的资金管理可以让你避免这种风险而又不损失利益。总之，风险永远和收益成正比。
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