澳大利亚证券和投资委员会 (ASIC) 正将注意力转向场外交易 (OTC) 衍生品和其他高风险零售产品的设计和分销 (DDO) 合规性。
据悉，DDO框架已经实施两年多，它要求在设计和分销金融产品时清楚地了解目标消费者和散户投资者的目标、财务状况和需求。
超过60家澳大利亚金融服务持牌机构向零售客户提供复杂且高风险的场外衍生品，包括差价合约 (CFD)、加密衍生品和其他新颖的衍生品。 而ASIC在2017年、2019年、2020 年和2022年的审查中得出的一致结论是——大多数零售客户在交易差价合约时都是亏损状态。
ASIC在DDO框架中强调，金融发行人需要更好地遵守高风险零售产品的设计和分销义务；它还要求随着时间的推移对结果进行监控并重新评估产品安排。 在770报告中 ,ASIC概述了零售场外衍生品发行人目前如何履行其 DDO 义务，并强调了需要改进的领域。报告督促发行人：
解决过度依赖客户调查问卷作为主要产品依据的问题
回顾一下他们对场外衍生品的大规模营销活动
更多地利用现有数据来协助衍生产品的设计、目标市场确定 (TMD) 和分销安排
ASIC副主席 Karen Chester 对一些高风险零售产品发行人在履行 DDO 义务方面缺乏进展表示失望。 她强调，发行人不应仅仅依靠客户调查问卷来履行其分销义务，特别是对于需要一系列控制措施以确保到达目标市场的正确消费者的高风险产品。
Chester 还反对高风险金融产品的大众市场广告，她强调如果没有强有力的分销控制，这些产品最终可能会落到不适合的消费者手中。
ASIC起诉了五家零售场外衍生品发行人
自2023年3月以来，ASIC已对违反DDO的五家零售场外衍生品发行人采取监管行动，导致10项与零售场外衍生品相关的临时止损令。
Chester 强调，当ASIC发现DDO违规行为和消费者受到风险时，ASIC将毫不犹豫地采取进一步行动。
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校对：找茬
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