通货膨胀——通常被称为 “财富的无声杀手”，一些国家正经历着比40年前更高的危机。通货膨胀的上升会对社会造成损害，因为所有的基本必需品变得更加昂贵。如果你向金融部门询问如何避免资产贬值的建议，他们可能会建议投资，原因是通过投资，可以平衡你的财富，从通货膨胀中获得利润，保护你的购买力。
通货膨胀时代令消费者的购买力减弱，这甚至会干预他们准备退休的计划，例如：如果投资者投资于股票和债券，每年赚取5%的收益，但这段时间的通货膨胀率为3%，那么他们实际上只能从投资中赚取2%。这篇文章的目的是研究通货膨胀背后的基本因素，它是如何影响资产价值的，以及如何采取明智的行动从通货膨胀中获益。
是什么推动了通货膨胀上升？
物价在2021年开始上涨，而这种增长的最开始被认为是 “过渡性的”，因为经济正在重新开放，基数效应很低，例如：在2021年5月，美国的通货膨胀率已经超过5%，而消费者价格指数的7%的增长就发生在年底前。
俄罗斯在2022年入侵乌克兰，进一步影响了消费者，引发了原油价格的上涨，使汽油价格一直居高不下直到今天。今年的通货膨胀率在3月份达到了40年来的最高值8.5%，然而4月份时却下降到只有8.3%，而且在未来的许多个月里，它仍然是一个问题。报道称，虽然英格兰银行（BoE）预测10月份消费者价格指数（CPI）的通胀读数为11%，但美联储（FED）已将其2022年的通胀预测提高到5.3%。
虽然两家银行分别将利率提高到1.25%和1.5%至1.75%，但在通胀周期的这一时刻，政策紧缩可能不足以冷却需求。
通货膨胀对资产的影响？
考虑到通货膨胀是衡量商品和服务变得更加昂贵的因素，许多投资者会仔细观察他们的投资组合在通货膨胀时期时的表现。通货膨胀的上升可能会大大影响未来的回报价值，所以在做投资决定时必须考虑到这个因素。
固定、长期的现金流和购买力会随着时间的推移而下降，导致一些暴露在这些现金流中的资产类别表现不佳。相比之下，具有更灵活的现金流的资产可能会有更好的表现，也能提供一些保障，免受通货膨胀的影响。要想从通货膨胀时期获利，必须做一些研究并进行明智的投资。
通货膨胀与资产价格的关系
面对不确定的情况，每个投资者和经济学家都会对未来持谨慎态度，而这一切是一种自然反应。
随着2020年3月新型冠状病毒肺炎（COVID-19）在全球蔓延，所有的经济活动都受到损害。许多政府正在使用财政和货币政策来抵消这一损失。随着中央银行目前独特的扩展，学术界和从业人员就刺激经济的新措施进行辩论。由于我们无法预测未来的情况会如何发展，因此，一个良好的投资组合是防范未来不确定性和从通货膨胀中获利的最佳方式。
了解资产价格和通货膨胀之间的关系对于制定多元化投资组合是至关重要。下面我们来看看每种资产对通货膨胀率的变化有何反应。
对汇率的影响
通货膨胀基本上是一个迹象，表明货币的价值正在下降，使购买商品更加困难。全球中央银行调整货币政策，以防止高通货膨胀率，这一直是许多消费者的担忧。如果一个国家的通货膨胀率一直很低，它的货币价值就会上升，从而增加其购买力；相反，一个高通胀率的国家通常会看到其货币价值贬值，利率上升。
中央银行利用利率来影响其货币价值。随着利率的上升，外国投资者不断增加，导致汇率上升；反之，较低的利率鼓励消费者支出和经济增长。因此，货币价值通常上升，借贷变得更容易，然而，通货膨胀的减少会导致利率的降低，这将给货币带来压力。
所以，决定一种货币的价值和汇率的主要因素是货币体系对它的要求，比如如吸引投资者或增长经济。外汇交易商在确定汇率和制定交易策略时需要考虑通货膨胀，因为它可能会降低他们的投资回报率（ROI）。外汇交易是一项可能具有挑战性的投资，尤其是在利率和通货膨胀的情况下，所以要留意影响汇率的关键经济数据，以保持对变化的了解，并能够最大限度地从通货膨胀中获利。
【前往原文：通货膨胀时期的3大投资策略和理念】
面对通货膨胀，如何保护自己的财富？
通货膨胀会对你的财务战略产生重大影响。如果你已经退休或接近退休，通货膨胀会侵蚀你的储蓄价值，因为你的购买力会随着价格的上涨而下降。此外，如果你有债务，通货膨胀会使你更难偿还所欠的债务，因为你所欠的金额按实际价值计算将，会比最初贷款时的价值来的更高。
进行长期投资，跑赢通货膨胀
利用长期投资策略已被证明是财富积累中最成功的方法之一。在长期交易中，进场和出场的时间间隔可以从几周到几个月，甚至几年。另外，保持长期投资是最重要的，因为它消除了被市场波动拖累的危险，如通货膨胀引起的修正。
长期投资的优势：
与其去追求容易产生过度风险的短期交易理念，不如从长远考虑，以实现长期的财务目标，如退休、偿还学生贷款、子女教育、婚姻等。以下是长期投资策略的一些额外好处，
I. 具有成本效益：由于你在较大的时间范围内进行较少的交易，你不会支付大量的佣金。由于点差对较大的目标来说变得无所谓，你不会受到它的影响。
II. 时效性强：如果做长期交易，你不必长时间看图表，而每天只需花几分钟观看市场。
III. 较少的压力：远离情绪化因为较少接触图标。
IV. 优质信号：较长的时间框架往往产生更可靠的水平和图表模式，因此，你的表现将得到改善。
V. 降低风险：长期交易可以提供一个更稳定的收入，相对需要更少的实时监测。除非需要，否则交易员不需要一直监测价格或对频繁的市场变化作出反应。在波动的市场中交易可能更适合长期投资者。
为了让长期投资取得成功，你必须做好准备并对分析概念有深刻的理解。通过拥有长期的市场观点，可以从更广泛的角度评估数据，这有助于准确预判。它通常是基于价格技术分析和基本面分析（经济状况）的融合。同时，长期尺度对于检测整体价格趋势非常有用，排除了可能被误解的短期波动，并且由于你不必担心交易，所以更容易从通货膨胀中获利。
使你的投资组合多样化
要成为一个成功的投资者，应该以不同的方式投资你的资金，这样即使在通货膨胀的时候也能为你制造利润。当然，对于那些对投资组合多样化感兴趣的人来说，有一个无尽的投资选择清单。然而，如果想确保你的投资组合是多元化的，你能从通货膨胀中获利，关键是要在组合中加上最好的创收资产。
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最优投资组合要考虑哪几个方面？
任何一位经济学家都会说，预测未来的通货膨胀方向是非常复杂的。因此，保存你的资本以抵御市场风险并从通货膨胀中获利的最好方法是建立一个符合你的风险承受能力、投资组合目标和支出需求的投资组合。以下是我们收集到的十个有用的信息，能帮助你从通货膨胀中获利，而不计较得失。
· 通货膨胀和资产表现随着时间的推移会受到不同因素的影响，所以不应该当作理所当然。
· 短期内抵御通货膨胀与长期内抵御通货膨胀是不一样的，因为这两者之间是有区别的。
· 不可能出现长期持续的通货膨胀。
· 对通货膨胀敏感的资产（如黄金和商品期货）在长期内表现不佳，但与通货膨胀呈正相关。
· 投资级债券（Investment Grade Bond）和国债受到通货膨胀的负面影响，特别是在通货膨胀波动较大时。
· 随着能源格局的变化，自然资源股票和商品期货可能对通货膨胀的变化不太敏感。
· 通货膨胀飙升会导致私人投资变得缺乏流动性，所以不应该依赖它们作为资金来源。
· 在长期保持通货膨胀方面，投资股票和债券比许多人认为的更有效。
· 投资于与通胀挂钩的债券和房地产投资信托基金可以提高股票和债券的长期回报。
· 如果你持有一个多元化的资产组合来防范通货膨胀，你可能会比持有一个不多元化的组合有更好的长期回报。
在过去50年的数据中，资产价格对通货膨胀是敏感的，但敏感度并没有保持不变。在不牺牲任何的情况下，很难同时防范通货膨胀的短期变化和长期通货膨胀。归根结底，资产价格和通货膨胀是复杂的关系，但更好地理解它们，不但可以帮助你做出明智的决定以及从通货膨胀周期中获得最大利润。
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