在外汇交易方面，利率是主要的市场推动者，换句话说外汇市场受利率支配。它控制着全球资本流入和流出经济，从而控制着货币价值。通常，利率决定对货币的走势有直接影响，无论是消极的还是积极的。不仅是短期的，而且还影响到货币的前景和对竞争对手的汇率。
什么是利率？
这个经济学名词指得是一定时期内利息额与借贷资金额（本金）的比率。利率是决定企业资金成本高低的主要因素，同时也是企业筹资、投资的决定性因素，对金融环境的研究必须注意利率现状及其变动趋势。利率通常以一年期利息与本金的百分比计算。
利率是由贷款人根据几个因素决定的，包括：通货膨胀率、抵押品、期限、成本和风险。当中央银行提高或降低利率时，其他借贷成本会受到影响。这通过对商业和零售金融服务适用更高或更低的利率，直接影响到消费者。
影响利率的因素有哪些？
中央银行LPR利率
任何金融机构的贷款利率，都需要根据中央银行最新发布的同期LPR利率来执行。基准利率是金融市场上利率变动的多其他金融机构金融产品的价格都与基直接相关，(如按揭房的首贷利率直接基准利率的基础上上浮 20%”)。
贷款市场
无论贷款利率如何波动，都离不开市场的大环境。利率市场化是指金融机构在货币市的利率水平由市场供求来决定，它包定、利率传导、利率结构和利率管理,实际上就是将利率的决策权交给由金融机构自己根据资金状况和用款对向的判断来自主调节利率水平。
个人资质
每家借款机构都会对借款人的综合信用状况进行评估：征信是否存在逾期、是不是信用白户、征信记录被查询频次等。如果评分较低，借款机构会为了平衡风险，在平均借款利息的基础上略微上调。
较高的利率被用来限制通货膨胀和增长，是因为更高的利率使借贷更加昂贵，坐拥现金变得更有吸引力。另一方面，较低的利率往往鼓励消费者和企业借入更多资金。它通常与放宽贷款要求相结合，这有助于促进借贷和支出，从而在经济下滑的情况下刺激增长。
【前往原文：外交易者为何需要重度关注利率呢？】
利率预期
利率通常由国家的中央银行控制，在美国由联邦储备委员会管理，简称美联储。现在，所有国家都把利率作为宏观经济调控的重要工具之一。利率差异对汇率变动的影响比过去更为重要了。当一个国家紧缩信贷时，利率会上升，征国际市场上形成利率差异，将引起短期资金在国际间移动，资本一般总是从利率低的国家流向利率高的国家。
这样，如果一国的利率水平高于其他国家，就会吸引大量的资本流人，本国资金流出减少，导致国际市场上抢购这种货币；同时资本账户收支得到改善，本国货币汇价得到提高。
反之，如果一国松动信贷时，利率下降，如果利率水平低于其他国家，则会造成资本大量流出，外国资本流人减少，资本账户收支恶化，同时外汇交易市场上就会抛售这种货币，引起汇率下跌。
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