Ủy ban Đầu tư và Chứng khoán Úc (ASIC) cho biết họ đã bảo đảm tổng cộng 229,9 triệu đô la tiền phạt dân sự từ các hành động thực thi của mình trong năm tài chính 2021-20222.
Cơ quan quản lý doanh nghiệp, thị trường và dịch vụ tài chính của Úc cũng đã buộc tội 33 cá nhân trong thời gian này.
ASIC đã công bố những số liệu này trong Báo cáo thường niên giai đoạn 2021-2022, trong đó phác thảo các hành động quản lý và thực thi chính của mình trong năm tài chính.
Một trong những nghĩa vụ quan trọng mà ASIC cho biết họ đã đưa ra trong thời gian này là bảo vệ lợi ích của người tiêu dùng và giảm nguy cơ bị tổn hại do thiết kế, phân phối và tiếp thị kém.
Trước đó vào tháng 8, ASIC đã cho biết kế hoạch 4 năm từ 2022 đến 2026, cùng với những thứ khác, tính trước các rủi ro về thiết kế và phân phối sản phẩm cũng như công nghệ.
Hơn nữa, ASIC cho biết họ đã áp dụng chế độ báo cáo vi phạm, cấm bán hàng rong và mô hình bán hàng trả chậm trong năm tài chính 2021-2022.
Nó giải thích rằng trong khi chế độ báo cáo vi phạm khuyến khích những người được cấp phép xác định danh tính và báo cáo vi phạm một cách kịp thời, thì việc cấm bán hàng rong giải quyết các tác hại của người tiêu dùng do các sản phẩm không được yêu cầu.
Mặt khác, mô hình bán hàng là “nhằm mục đích cải thiện kết quả của người tiêu dùng trong thị trường bảo hiểm bổ sung.”
'Một năm cải cách luật quan trọng'
Trong một tuyên bố báo chí được phát hành vào thứ Sáu, Joe Longo, Chủ tịch ASIC, lưu ý rằng báo cáo hàng năm của cơ quan quản lý “bao gồm một năm cải cách luật quan trọng sau đó từ Ủy ban Hoàng gia về Dịch vụ Tài chính”.
ASIC cho biết họ đã thực hiện “hành động mạnh mẽ và có mục tiêu” để kiềm chế các hoạt động có hại cho người tiêu dùng và tính liêm chính của ngành tài chính.
Tháng trước, cơ quan quản lý đã cảnh báo các trung gian thị trường, bao gồm cả các nhà môi giới, chống lại các rủi ro có thể xảy ra “trộm cắp và gian lận danh tính” sau vụ vi phạm dữ liệu Optus.
ASIC gần đây cũng cảnh báo các nhà môi giới nên cẩn thận khi cung cấp các công cụ hoặc sản phẩm đầu tư có rủi ro cao cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ.
Cơ quan quản lý trong cảnh báo được đưa ra vào tháng 8 đã bày tỏ lo ngại về việc các nhà môi giới tự tiếp thị mình dưới dạng nền tảng ‘không’ hoặc ‘chi phí thấp’.
“Chúng tôi đã làm việc với ngành công nghiệp để thực hiện các cải cách quan trọng nhằm cung cấp cho người tiêu dùng và nhà đầu tư sự bảo vệ tốt hơn khỏi các hành vi kém, thông qua trách nhiệm giải trình và nghĩa vụ nghiêm ngặt hơn đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài chính,” ASIC giải thích trong tuyên bố mới.
Chủ tịch ASIC nói thêm rằng kế hoạch công ty của Ủy ban trong ngắn hạn và trung hạn tập trung vào các lĩnh vực ngày càng có nguy cơ cao đối với người tiêu dùng. Điều này bao gồm, trong số những người khác, tuyên bố tẩy rửa và lừa đảo đầu tư tiền điện tử.
Trong khi đó, ASIC đã phê duyệt 578 giấy phép mới trong năm tài chính 2022, theo báo cáo cấp phép hàng năm được công bố vào tháng trước.
Số lượng giấy phép mới được cấp từ tháng 7 năm 2021 đến tháng 6 năm 2022 đã tăng 26% so với cùng kỳ năm ngoái.
Cơ quan quản lý doanh nghiệp, thị trường và dịch vụ tài chính của Úc cũng đã buộc tội 33 cá nhân trong thời gian này.
ASIC đã công bố những số liệu này trong Báo cáo thường niên giai đoạn 2021-2022, trong đó phác thảo các hành động quản lý và thực thi chính của mình trong năm tài chính.
Một trong những nghĩa vụ quan trọng mà ASIC cho biết họ đã đưa ra trong thời gian này là bảo vệ lợi ích của người tiêu dùng và giảm nguy cơ bị tổn hại do thiết kế, phân phối và tiếp thị kém.
Trước đó vào tháng 8, ASIC đã cho biết kế hoạch 4 năm từ 2022 đến 2026, cùng với những thứ khác, tính trước các rủi ro về thiết kế và phân phối sản phẩm cũng như công nghệ.
Hơn nữa, ASIC cho biết họ đã áp dụng chế độ báo cáo vi phạm, cấm bán hàng rong và mô hình bán hàng trả chậm trong năm tài chính 2021-2022.
Nó giải thích rằng trong khi chế độ báo cáo vi phạm khuyến khích những người được cấp phép xác định danh tính và báo cáo vi phạm một cách kịp thời, thì việc cấm bán hàng rong giải quyết các tác hại của người tiêu dùng do các sản phẩm không được yêu cầu.
Mặt khác, mô hình bán hàng là “nhằm mục đích cải thiện kết quả của người tiêu dùng trong thị trường bảo hiểm bổ sung.”
'Một năm cải cách luật quan trọng'
Trong một tuyên bố báo chí được phát hành vào thứ Sáu, Joe Longo, Chủ tịch ASIC, lưu ý rằng báo cáo hàng năm của cơ quan quản lý “bao gồm một năm cải cách luật quan trọng sau đó từ Ủy ban Hoàng gia về Dịch vụ Tài chính”.
ASIC cho biết họ đã thực hiện “hành động mạnh mẽ và có mục tiêu” để kiềm chế các hoạt động có hại cho người tiêu dùng và tính liêm chính của ngành tài chính.
Tháng trước, cơ quan quản lý đã cảnh báo các trung gian thị trường, bao gồm cả các nhà môi giới, chống lại các rủi ro có thể xảy ra “trộm cắp và gian lận danh tính” sau vụ vi phạm dữ liệu Optus.
ASIC gần đây cũng cảnh báo các nhà môi giới nên cẩn thận khi cung cấp các công cụ hoặc sản phẩm đầu tư có rủi ro cao cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ.
Cơ quan quản lý trong cảnh báo được đưa ra vào tháng 8 đã bày tỏ lo ngại về việc các nhà môi giới tự tiếp thị mình dưới dạng nền tảng ‘không’ hoặc ‘chi phí thấp’.
“Chúng tôi đã làm việc với ngành công nghiệp để thực hiện các cải cách quan trọng nhằm cung cấp cho người tiêu dùng và nhà đầu tư sự bảo vệ tốt hơn khỏi các hành vi kém, thông qua trách nhiệm giải trình và nghĩa vụ nghiêm ngặt hơn đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài chính,” ASIC giải thích trong tuyên bố mới.
Chủ tịch ASIC nói thêm rằng kế hoạch công ty của Ủy ban trong ngắn hạn và trung hạn tập trung vào các lĩnh vực ngày càng có nguy cơ cao đối với người tiêu dùng. Điều này bao gồm, trong số những người khác, tuyên bố tẩy rửa và lừa đảo đầu tư tiền điện tử.
Trong khi đó, ASIC đã phê duyệt 578 giấy phép mới trong năm tài chính 2022, theo báo cáo cấp phép hàng năm được công bố vào tháng trước.
Số lượng giấy phép mới được cấp từ tháng 7 năm 2021 đến tháng 6 năm 2022 đã tăng 26% so với cùng kỳ năm ngoái.
إخلاء المسؤولية: الآراء الواردة هنا تعبر فقط عن رأي الكاتب، ولا تمثل الموقف الرسمي لـ Followme. لا تتحمل Followme مسؤولية دقة أو اكتمال أو موثوقية المعلومات المُقدمة، ولا تتحمل مسؤولية أي إجراءات تُتخذ بناءً على المحتوى، ما لم يُنص على ذلك صراحةً كتابيًا.
هل أعجبك هذا المقال؟ عبّر عن امتنانك بإرسال نصيحة للكاتب.
اترك رسالتك الآن