面对日益猖獗的金融诈骗，在2021年5月至2022年4月期间，英国金融行为监管局(FCA)将1,966种可能的诈骗添加到其消费者警告列表中。FCA表示，这一数字比它在2021年发出警报的数字高出三分之一以上。
FCA表示，这一行动是其“数据战略”的一部分，该战略于2013年首次发布，于2020年1月重新制定，并于2022年更新，以“成为更具创新性、坚定性和适应性的监管机构”。FCA解释说，数据战略旨在改进其对数据的使用，以更快地识别和预防伤害。
用数据打击诈骗：FCA做得如何？FCA在其数据战略的更新中解释说，他们已在其成立期间的各个办事处创建了数据科学部门。这些部门与金融服务领域的专家密切合作，分析风险、分类案例和自动化流程，以更快地发现损害并保护消费者。
FCA还表示，它正在使用分析工具和新的数据来源来识别高风险的金融广告。去年，监管机构标记了564个高风险的金融广告，这些广告被修改或撤销了。FCA表示，这比它在2020年发出警报的数量增加了一倍。
此外，独立机构表示，它一直在使用网络抓取来识别潜在的骗局。
FCA解释说：“我们平均每天扫描100,000个网站，以识别新注册的域名，这些域名显示出可能被用于诈骗或欺诈的特征。如果我们发现欺诈或非法网站，我们会向消费者发布警告，并写信给网站的注册商，要求将其删除。”
除其他外，FCA表示将继续与英格兰银行（Bank of England）保持合作，以提高其收集的数据质量。
但是，这些是否足够呢？独立股票研究机构Kalkine Group的首席执行官Kunal Sawhney表示：“监管机构“似乎已经提高了应对欺诈的能力，并通过技术驱动的解决方案加强监管。”
然而，Kunal Sawhney指出，FCA能够利用其调查权仅调查受监管的企业或犯罪行为是一个主要弱点：“2000年金融服务和市场法案(FSMA)并未授予FCA任何关于欺诈的立法权力，任何欺诈指控都是超出FCA法定权限的私人起诉的结果。”
FCA执法和市场监督执行董事Mark Steward在2021年城市与金融全球-FCA调查与执法峰会上发表讲话时指出，监管机构已通过“拉网式方法”加倍加强对互联网的主动监控。
Steward指出，监管机构的目标是在可疑广告首次出现后的当天或24小时内将其捕获。
然而，这位主管承认FCA在打击投资诈骗方面的局限性。据他介绍，FCA只能以自诉人的身份起诉欺诈行为。Steward解释说：“FCA的调查权只能用于调查受监管公司或FSMA第168条规定的不包括欺诈的罪行。FCA在欺诈方面没有法定权力，如果提出欺诈指控，它们是私人起诉，超出了FSMA赋予FCA的法定职权范围。”
未来出路在哪？
FCA在起诉欺诈方面的权力受到监管限制，可能是由于存在其他负责打击欺诈的机构。例如，英国的国家执法机构国家犯罪局。还有英国国家欺诈和网络犯罪报告中心Action Fraud。
但是，如果FCA必须真正打击投资诈骗，特别是，它将需要更多的监管支持。这将有助于遏制该国投资诈骗的祸害。
作者：赛雷真相，文章来源赛雷头条网，版权归作者所有，如有侵权请联系本人删除。
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