Quản lý rủi ro là một công việc không thể thiếu khi giao dịch Forex nói riêng. Trong tất cả các lĩnh vực đầu tư, quản lý rủi ro chiếm một vai trò khá quan trọng. Trong Forex, có một phương pháp quản lý rủi ro là sử dụng tỷ lệ Risk Reward.
Risk Reward Ratio là gì?
Risk Reward Ratio (viết tắt là Tỷ lệ R:R hoặc đơn giản là R:R) là tỷ lệ Rủi ro Lợi nhuận, còn được gọi là tỷ lệ lời lỗ trong chiến lược giao dịch của mỗi nhà đầu tư. Hoặc có thể hiểu rằng R:R là tỷ lệ giữa lợi nhuận tiềm năng có thể đạt được và tổn thất tối đa phải chịu khi nhà đầu tư thực hiện một chiến lược giao dịch cụ thể.
Tỷ lệ R:R cho nhà đầu tư biết một nhà giao dịch kiếm được bao nhiêu lợi nhuận khi giao dịch thành công hoặc anh ta mất bao nhiêu nếu giao dịch thất bại.
Tính tỷ lệ Risk Reward Ratio như thế nào?
Trong mỗi chiến lược giao dịch, tỷ lệ R:R được xác định dựa trên 2 thành phần: Dừng lỗ (Stop Loss) và Chốt lời (Take Profit).
Dừng lỗ là khoảng cách từ điểm vào đến điểm thua lỗ, nó đại diện cho số tiền mà nhà đầu tư mất nếu giao dịch thua lỗ và nó đại diện cho Rủi ro. Ngược lại, chốt lời là khoảng cách từ điểm nhập cảnh đến điểm chốt lời, đại diện cho lợi nhuận tiềm năng mà nhà đầu tư có thể đạt được khi lệnh thành công và đại diện cho Lợi nhuận.
Tỷ lệ R:R là tỷ lệ giữa Stop Loss và Take Profit.
Tỷ lệ R:R= Dừng lỗ / Chốt lời
Một chiến lược giao dịch với stop loss 20 pips và take profit 60 pips. Theo công thức trên, tỷ lệ R:R của chiến lược này là 20/60 = 1/3 hoặc 1:3.
Tỷ lệ lời lỗ bao nhiêu thì tốt?
Mỗi chiến lược giao dịch sẽ có tín hiệu giúp các nhà đầu tư xác định các điểm vào lệnh, dừng lỗ hoặc chốt lời để tính tỷ lệ R:R cho chiến lược đó. Sẽ có các chiến lược với tỷ lệ R:R tôt nhưng cũng có những chiến lược với tỷ lệ R:R xấu. Tỷ lệ R:R Tốt hay không không cần thỏa điều kiện lớn hơn 1:1 hoặc nhỏ hơn 1:1 nhưng liệu tỷ lệ này có khả năng tạo ra lợi nhuận tốt trong dài hạn hay không, với tỷ lệ thắng đã được thiết lập.
Để biết tỷ lệ R:R hợp lý hay chưa, nhà giao dịch cần xác định mục tiêu lợi nhuận dài hạn, sau đó là tỷ lệ Win-rate của hệ thống giao dịch. Nếu một chiến lược có tỷ lệ R:R xấu, thì các nhà giao dịch nên bỏ qua nó, không giao dịch để hạn chế rủi ro gặp phải.
Risk Reward và Win Rate có mối quan hệ như thế nào?
Win-rate hay tỷ lệ giao dịch thành công là phần trăm số lệnh thắng trên tổng số lệnh được thực hiện của một hệ thống giao dịch cụ thể.
Ví dụ: nhà đầu tư thực hiện 100 lệnh giao dịch trên cùng một hệ thống giao dịch A và có 60 lệnh thắng, 40 lệnh thua, thì win-rate của hệ thống giao dịch này là 60%.
Cả 2 yếu tố Risk:Reward và Win-rate vì 2 yếu tố này đều liên quan đến chiến lược quản lý vốn và đều được dùng để xác định lợi nhuận tiềm năng của nhà đầu tư trong dài hạn.
Mối quan hệ giữa R:R và Win-rate trong một hệ thống giao dịch cụ thể là nghịch đảo.
Ví dụ: chiến lược Mua vào có tỷ lệ Rủi ro:Phần thưởng là 1:3 và tỷ lệ thắng là 60%. Nếu tỷ lệ R:R được tăng lên, nhà giao dịch sẽ di chuyển chốt lời từ điểm A sang điểm mới cao hơn điểm A hoặc di chuyển stop-loss từ điểm B sang điểm mới cao hơn điểm B. Điều đó có nghĩa là lệnh sẽ khó chốt lời nhưng dễ dàng hơn để đạt được stop-loss, xác suất của một lệnh thành công giảm, tỷ lệ thắng giảm.
Nếu một nhà giao dịch muốn có một chiến lược giao dịch với tỷ lệ R: R tốt, tỷ lệ Win sẽ giảm, ngược lại, nếu Win-rate tốt, R: R sẽ giảm.
Làm sao để nâng cao tỷ lệ Risk Reward
- Tối ưu chiến lược giao dịch
Chiến lược giao dịch chính là yếu tố quyết định tỷ lệ Risk Reward cao hay thấp. Risk Reward được tính dựa vào mức Stop Loss và Take Profit dự định. Vì vậy, tỷ lệ này sẽ cụ thể trong từng trường hợp giao dịch.
Để tối ưu chiến lược giao dịch, bạn có thể dựa vào kinh nghiệm, giao dịch thử hoặc học hỏi theo các chiến lược giao dịch của các chuyên gia được chia sẻ trên Internet,…
- Đặt ra mức Risk Reward ổn định
Nếu bạn cảm thấy tỷ lệ Risk Reward của bạn luôn luôn thay đổi, bạn nên nghĩ đến việc đặt ra một tỷ lệ cố định. Bạn nên chọn ra những lệnh giao dịch có tỷ lệ Risk Reward cao và duy trì nó.
- Chốt lời và Cắt lỗ có kỷ luật
Kỷ luật là một kỹ năng vô cùng khó khăn mà ít nhà đầu tư nào làm được. Bởi giao dịch bị ảnh hướng khá nhiều bởi tâm lý. Nhà đầu tư thường nghĩ rằng việc kỷ luật tuyệt đối với sẽ đôi khi mang lại những tiếc nuối: “giá như dời SL thêm 1 đoạn thì …”, “giá như chốt sớm ăn ít thì …”, … Nhưng thực tế, việc thay đổi Stop Loss và Take Profit trước là không cần thiết. Điều bạn cần làm là điều chỉnh lại chiến lược giao dịch.
إخلاء المسؤولية: الآراء الواردة هنا تعبر فقط عن رأي الكاتب، ولا تمثل الموقف الرسمي لـ Followme. لا تتحمل Followme مسؤولية دقة أو اكتمال أو موثوقية المعلومات المُقدمة، ولا تتحمل مسؤولية أي إجراءات تُتخذ بناءً على المحتوى، ما لم يُنص على ذلك صراحةً كتابيًا.
