FX168财经报社(香港)讯 刚过去的2020年中，中国传统投资者纷纷涌向基于区块链的加密货币。从历史上来看，中国投资者更倾向通过投资股票、基金和房地产来将其资产放置在美国市场，但Tech Node中有多位内部人士都表示同意，虚拟资产已经逐渐替代成为主流。分析师也指出，中美政治转变是关键原因，投资者对中美贸易的紧张局势加剧感到担忧，也开始害怕科技贸易战将促使自身资产遭到冻结。
摩根大通首席执行官杰米·戴蒙(Jamie Dimon)在2017年将比特币称为欺诈，传统机构投资者曾认为加密货币是大胆且愚蠢的投资，促使声誉不佳的比特币奠定波动性大的利基市场。摩根大通在2020年时却开始提供用于银行服务的加密货币，其分析师做出长期预测称，比特币的价格可能会达到146,000美元。2020年比特币实际价格暴涨至20,000美元，2021年1月9日时更短暂达到41,000美元门槛。撰写本文时，比特币价格来到36,500美元附近。
Tech Node援引业内人士所指，中国传统投资者在2020年涌向加密货币，并将其视为更安全的资金存放地。中国投资者过往倾向于投资股票基金和房地产，认为美国是一个成熟且具有流动性的市场，对公司结构的控制也相对严格，对资本利得税也较低，这使得其成为世界财富的热门目的地。但随着中美贸易战加剧，总部位于香港的中国加密货币资产管理公司Babel Finance首席执行官兼联合创始人Flex Yang指出，高收入的中国投资者目前正在将加密货币视为资产的避风港。
Flex Yang称：“我们的公司在去年3月以后就注意到，中国富有的投资者对公司服务的需求增加。政治是促使投资者转变的关键原因之一，中国在与美国的紧张关系加剧后，投资者似乎对美国的政治环境感到担忧。以前，他们认为在美国冻结资产是不可能的，现在机会却增加至百分之百。”
总部位于美国的加密分析公司Chainalysis则在去年8月份发布报告显示，截至2020年6月的12个月中，约有500亿美元的加密货币从东亚转移到海外账户。Chainalysis发言人解释说：“中国是东亚投资活动的重要组成部分，这500亿美元至少会有一部分是属于资本外逃。”
全球交易量最大的加密货币交易所OKEx金融市场主管Lennix Lai同意，加密货币在去年引起中国富裕人士和机构投资者的更多兴趣。他表示，投资者开始质疑金融业的集权化，特别是考虑到全球两个最大经济体之间脱钩的可能性。他也提出SWIFT系统为例，该系统是基于美元的跨境资金转移。他说道：“目前在中国有很多讨论和传言，这种对美元的依赖可能危及中国的资金流动。”
新加坡加密资产托管公司Onchain Custodian的首席运营官El Lee则指出，对美元的担忧是比特币价格暴涨的原因之一，但并不是主要原因。他说道：“如果是这种情况，我们将看到客户将其法定货币的80%转换为比特币。新产生的投资兴趣主要是由想要分散投资组合的投资者，以及看到加密货币投资机会的投资者所推动。去年，世界各地的中央银行和金融巨头都开始认可加密货币，这使得比特币在主流投资者中拥有更高的信誉。”
中国目前正在致力于推动数字人民币项目，而国际货币基金组织(IMF)、欧盟和部分国家政府都已经开始发展数字和加密货币。Lennix Lai指出，这些举措旨在朝着更强大的分散式系统发展趋势前进，该系统不受到少数利益者的控制。她也补充道：“2020年，非加密货币公司也对比特币和其他货币进行投资，受到媒体广泛的关注。”
由于近期比特币暴跌引发投资者担忧泡沫将来临，促使许多知名长期投资者都发表意见。欧洲央行行长拉加德在接受采访时也表达出自身观点，她说道：“对于那些原本认为比特币会成为通用货币的投资者，我只能说非常抱歉，但无可否认这是种资产，而且是高度投机的资产。比特币从事了一些有趣且搞笑的业务，而且他们应该为促进洗钱的犯罪活动受到谴责。任何漏洞都需要弥补，我们必须有法规，因为如果为比特币设置逃生路线，他们会毫不犹豫地选择踏上那条路。根据目前最新的报告显示，未来将会有数字欧元的出现，我们希望这不会超过五年时间。”
比特币在1月8日创下历史新高41,941美元，促使其市值超过7,700亿美元，截至2020年其惊人涨幅已经超过300%。比特币成为投资市场最热门的话题，有部分投资者抱持着怀疑态度，称其为泡沫之母。另部分的投资者则认为，加密货币的价格可能将上看50万美元。美国亿万富翁库班(Mark Cuban)将比特币投资和博弈进行比较，他表示：“比特币仍然是场赌博，其可能会涨到15,000美元，也可能跌至零，甚至这两者可能会在同一天里出现。加密货币市场的当前状况使我想起互联网泡沫，而比特币可能是幸免于潜在崩溃的资产。”
库班建议在将比特币加入投资组合前，能先考虑比特币的投资风险，认为比特币的投资金额只能是能承受的最大损失额。他补充道：“如果你是真正的投资冒险家，并且真的想要尝试看看，你可能可以将储蓄的10%并将其投资比特币或是以太坊，但如果你确定要这么做，就必须假装自己已经亏损。而如果你正在寻找如何安全地投资比特币，理财规划师也会在建议你做出比特币投资前犹豫不决。”
来自中国和东南亚的跨境加密货币流量的另个重要来源是加密货币矿工，剑桥大学另类金融中心研究表明，截至去年4月，中国约占全球加密货币采矿活动的65%。矿工需要将其新鲜铸造的加密货币转换为法定货币，以支付电费和工资单之类的账单。根据Chainalysis的说法，他们更倾向于将比特币转换成稳定币，然后再将其转换成美元等法定货币。稳定币更容易转换为传统货币，并且更能抵抗加密货币市场的波动。
尽管中国投资者已经将投资组合趋向于美国市场，但Chainalysis研究发现，中国投资者对泰达币(Tether)的偏好高于其他与美元挂钩的稳定币。该机构分析过去12个月中将比特币转换为稳定币，再转换成法定货币的情况，从中国转换过来的比特币都用于泰达币的购买，而在韩国和日本，大部分则直接转换成当地法定货币。
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