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资金管理体系（你还在坑里么）

不是不行，只是方法不行 微信：JY436016

交易者对资金管理的理解多数是多少适合，多少才是科学的，想得到一个具体的答案比如是25%的仓位，那是否合理科学呢？

首先来看资金管理体系的有哪些重点？

1.资金属性。就好比开车一样，在国道上开车，如果不看前提，认为都一样，其实国道有前提，一个是山区的国道，一个是平原上的国道，还有一个是西藏无人区上的国道，那行车速度就完全不一样了，不可能是一个固定答案吧。

所以资金属性是非常重要的一个因数，同样是10万资金，一个年薪100万和一个年薪10万的人对资金风控完全不同，年薪100万的亏10万每次都满仓，这是在他的承担范围内，所以这个根本不在考虑范围内，而年薪10万的人满仓试试看，估计爆仓一次就信心全无，而年薪100万的完全不在意。而年薪10万的人说年薪100万的人不会管理仓位，这就错位了。所以第一步先看你资金的属性来决定，前提是啥。

2.策略决定风控。交易者对自己的交易策略的最大单笔风控和最大总回撤是多少都不知道，那是无法制定出科学合理的风控来，是靠猜测来制定风控。普遍是20%的最大总风控，其实这只是交易者的一个猜测，并不科学合理。所以就有不少交易者问一个问题，你说止损多少合适，这个问题的答案来自策略的盲测而不是猜测，拍脑袋决定只是猜测而已，风控如何设置首先看策略的，如果什么是策略都不知道，那是无法制定风控的。然而多数交易者是用风控来衡量策略，98%的交易者都是这么思考的，先设置风控再来考虑策略，而忽略了策略和风控的主次关系。一个管方向一个管细节，策略管方向，而风控管细节。

只谈策略不谈资金属性就会造成鸡跟鸭讲，因为可能讲的策略是重仓策略回测50%也正常，而可能交易者回测5%就要跳楼了。如果讲的是轻仓策略根本就看不上，而有的交易者想不回测就高收益，那就无策略可用。

4.轻仓和重仓的划分，交易和其它工作一样，先保住基本盘，也就是账户首先是考虑稳定性，这是首要任务，并不是高收益的问题，而交易者会把高收益放在第一位，尤其是新手，逻辑又反过来了，大学生一毕业就想找一份高工资的工作，这怎么可能呢，首先看一毕业就有高工资的学生的大学生是什么水平和能力，而多数（前提）大学刚毕业木有职场经验还想获得高工资，首先是逻辑错误，不是根据自己实际情况来制定自己的人生规划，这就造成很多大学生一毕业就失业，毕业几年了还是没有像样的工作，开始埋怨命运和出生社会不公等等，换一个思路先找一份自己未来想从事的职业，积累他两到三年，也算是经验积累得不错了。比那些一毕业就是失业几年后又从零开始强n多倍了，这个道理是一样的。这是轻仓思路，而重仓必须是有积累后才能进行，否则爆仓就等着了。

5.资金的高效运用，配资和期权。交易者的资金运用通常在起步时是最低的，后期有了一定的利润基础后，例如100万资金交易获利30万后，完全可以运用15万来配资满仓交易，这就是高效运用资金的案例，为什么要用利润而不是本金配资，道理非常简单，普通交易者本金亏了15万估计会睡不着觉，吃不下饭，看谁都不顺眼，而如果是利润30万亏15万，就不会有多少影响，也不会有心态问题。

以上总结就会发现问风控多少合适是不能直接给出一个标准答案，要根据资金属性和策略，交易者的实际情况来制定出科学合理的，如果对这些都不了解，就无法制定出一个合理科学的资金管理体系来。

如果忽略了这些外界因素，那承担后果的只是交易者本人。

发布于 10 分钟前

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