现在随着“全球化”的发展，越来越多的人开始将生意做到了国外。对于很多商人来说，如今和国外做生意已经成为了一种“常态”了。
不仅是做生意，我国人民和海外国家的“交流”也变多了，每年出国旅游、留学的人数也在日益增多。大家都知道在国际交易中，我们是需要将人民币“转换”一下才能进行交易，而外汇兑换是很多人出国或者是对外交易时，都要做的事。
外汇是用于国际清算的支付手段，其中包括外币以及以外币表示的支票、汇票、期票及有价证券等。对外贸易中，出口物资可以换得外汇，进口物资需要支付外汇。
我国对于外汇一直都把控的非常严格，外汇兑换必须要去国家批准可以经营外汇兑换业务的银行，比如我国的工商银行、建设银行等。而在我国指定银行以外和法定外币兑换点以外的地方，进行外币兑换属于违法行为。
更严厉手段管制资本
两高司法解释明确认定标准
地下钱庄在中国定义为地下汇兑、集资等非法金融活动组织。根据司法机构的解释，地下钱庄非法买卖外汇，主要有较为传统的以境内直接交易形式实施的倒买倒卖外汇行为，还有常见的以境内外“对敲”方式进行资金跨国兑付的变相买卖外汇行为。
那么什么是“倒买倒卖外汇”和“变相买卖外汇”？最高人民法院、最高人民检察院日前联合发布的《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》中做出了明确的定义。
倒买倒卖外汇，是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价，此类钱庄俗称为“换汇黄牛”；变相买卖外汇，则是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖，而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。
两高司法解释指出，跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动，这类地下钱庄又被称为跨国（境）兑付型地下钱庄，即资金在境内外实行单向循环，没有发生物理流动，通常以对账的形式来实现“两地平衡”，现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流。
此外，司法解释明确规定，非法经营数额在人民币2500万元以上，以及违法所得数额在50万元以上者，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”。事实上，此前都是国家外汇局在对各种外汇违法违规行为进行核查。2018年，外汇局发布了6次关于外汇违规案例的通报，分别对商业银行、跨国贸易公司、支付机构、个人等机构开具了不同金额的罚单。
对于人民币为什么不能自由兑换外币，知乎热评有如下：
中国一直想打造一座世界级金融中心城市，一个城市要成为世界金融中心，货币的可自由兑换是最核心的条件，甚至可以反过来说，少了这条，一个城市就不可能成为世界级的金融中心。
比如我是一个美国的资本家，准备投100亿美元到中国内地建厂，但用在中国建厂，我得先把钱换成人民币，折合700亿人民币，700亿投下去之后，三年之后变成了1000亿，我想把这笔钱拿到美国，按照目前中国的管理制度，我得提交申请，才能把钱换成美元拿回去，这就叫资本管制。
这样管制起来，对资本而言，风险提升了不是一点半点，万一你说我违法了，把我资金冻结了怎么办？或者干脆直接扣了当做罚款呢？虽然可以申请国际仲裁，但不是耽误我资本流动嘛。在资本家，时间就是金钱不是空话，而且这时间可以用毫秒来计算。
如果人民币和其他货币可以自由兑换，就不存在这个问题，我作为美国资本家，动动鼠标，我的钱就可以从人民币换成美元，回到美国了，这些风险就可以规避掉。
100亿美元还只是一笔小数目，对于众多跨国企业而言，需要通过金融中心流动的资金，总量都是万亿美元级的，所以人民币不能自由兑换，让很多资金不敢进入中国，只敢绕道走，更不敢把金融中心建在中国内地的城市。
现在上海洋山港已经是世界第一大集装箱港口，可很多跨国企业物流从上海走，结算还是放在香港和新加坡，主要就是这个原因。
历史上的上海曾经是亚太物流、金融中心，中国一直想让上海重回巅峰，万事俱备，就卡在人民币不能自由兑换这个关键节点上。尽管如此，中国还是不敢让人民币自由兑换，因为1997年索罗斯在泰国和香港的骚操作，留给世界和中国的教训太深刻，至今想来仍然令人不寒而栗。而且20多年后的今天，中国仍然没办法在货币自由兑换的状况下应对。
上世界90年代的泰国被称为亚洲四小虎，经济快速发展，GDP增速每年在8%以上的高位，当时的泰铢可以和美元自由兑换。
虽然经济增长快，但泰国的问题也很多，比如资金大量涌向房地产造成较大泡沫，股市也因为外资大量涌入显得虚胖，房地产和股市的虚假繁荣诱使很多人举债买房炒股。最为致命的是，当时泰国有1000亿美元的钱是从国外借来的，相当于他们当年GDP的50%多；而且这1000亿美元里，需要在一年内偿还的外债有477亿美元，但他们1996年底的外汇储备只有372亿美元，玩的是九个锅盖十个锅的游戏，风险已然很高。
当时国际资本大鳄索罗斯也看到了这一点，他做了几件事：
1997年2月，美元：泰铢的汇率是1：25左右，索罗斯通过美债抵押向泰国借了大量泰铢，随后逐批大量抛售，不断借入、卖出反复操作，引发市场恐慌，导致个人和机构纷纷抛售泰铢。
注意，货币本身也是一种商品，也遵循价格规律，市面上的泰铢数量突然暴增，便贬值了。
泰国政府为了维持币值稳定，动用了50亿美元的外汇储备大量购买泰铢，减少市面上的泰铢数量。对比下前面说的泰国的外汇储备总量只有区区372亿，就知道他们这步操作进一步加大风险。
同年5月，索罗斯发动了第二轮攻击，这次他不仅大量抛售之前买入的泰铢，而且还大量抛售提前买进来的泰国股票，与他同时操作的还有很多国际资本大鳄，在这样双杀的猛烈攻势下，泰国政府毫无招架之力，泰铢急剧贬值、股市狂跌、楼市崩盘，外资赶紧把泰铢兑换成美元外逃，又进一步加剧了泰铢的下跌。
7月2日，泰国政府耗尽全部外汇储备，不得不宣布放弃固定汇率制，实行浮动汇率制。泰铢一夜之间暴跌17%，索罗斯成功用少量美金偿还了在泰国银行的借贷，净赚数十亿美元离场。
到7月24日，美元对泰铢汇率已降至1:32.5，到次年1月又进一步跌至1：56；1997、1998年两年，泰国实际GDP增长率均降至负数；人均GDP从1997年的2496美元下降至1998年的1828美元；经过这一轮洗劫，泰国中产消失2/3，国民生活困难，十几年的奋斗几个月就灰飞烟灭了。
索罗斯在泰国的操作，并不是第一次。
1992年，他用类似的手法击垮英格兰银行，净赚10亿美元；
1994年，他成功狙击墨西哥比索，使整个墨西哥金融体系倒退5年；
1995年，他狙击俄罗斯，败北，亏损20亿美元；
1997年，在攻击泰国的同事，他也在搞印尼、菲律宾、缅甸、马来西亚、泰国，而且屡战屡胜。
请注意，索罗斯的所有操作，在现有法律框架下都是合法的！也就是说，通过金融战，资本大鳄可以合理合法地把你们祖孙三代的钱全部卷走。
1998年，索罗斯盯上了中国香港，同样的操作手法狙击港币，香港支撑不住向中央求援，中国动用国家外汇储备帮助香港脱困。外界说此役香港惨胜，也有人说中国政府只是保住了汇率没下跌的颜面。
由于这场战争的胜利，我国的朱被国外杂志评为当年“世界金融三强人”之一。
十几年之后，有人评论道：“你一定没有想到，中国曾经那么伟大过——挡住了一场全球性的金融危机，不然，2008年全球金融危机早就在1998年爆发了。”
2001年，朱在紫光阁会见索罗斯，问索罗斯金融和股市怎样监管，索罗斯回答道，中国逃脱了亚洲金融危机的冲击，主要是因为中国的金融体系对外封闭，如果对外开放，将面临更大的风险，因此，应先加强后开放。
如今又过了将近20年，中国金融依然没有强到可以实现资本项目下的人民币可自由兑换。
索罗斯说的是实话，当年香港中国能够惨胜，是因为港币总共就那么点量，中国舍得烧外汇储备买买买，总能让市面的港币数量回归合理范围，保持汇率稳定，但如果如果是整个中国人民币放开兑换，以人民币的体量，遇到国际资本狙击，3.1万亿外汇储备根本撑不了多久，甚至可以说，世界上没有哪个组织有能力救中国，也想不出谁会那么好心。
未来之路，任重道远。
近年来我国也不断加强，对于外汇兑换的管理和“控制”，严厉管控非法转移资金、非法往境外汇款的行为。我国已经对于，不少非法买卖外汇的行为作出了处罚。
2月19日消息传出，据国家外汇管理局网站消息。日前，国家外汇管理局修订并发布《个人本外币兑换特许业务试点管理办法》，完善个人本外币兑换特许业务试点。
事实上加强外汇兑换管理，能避免非法资金流入海外地区，对于那些想要“跑路”，或者想要转移国内资产的人，将会是巨大的“限制”。也能在一定程度上避免，国内资金流入海外地区。
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